Blanqueo de capitales: todo lo que necesitas saber

El blanqueo de capitales está sonando mucho últimamente; casos de corrupción siguen emergiendo en nuestro país. Pero ¿sabemos realmente qué entraña el blanqueo de capitales?
¿Qué es el blanqueo de capitales?

blanqueo de capitalesTambién conocido como blanqueo de dinero (o lavado de dinero) consiste en camuflar grandes cantidades de dinero procedentes de actividades ilegales. Las actividades pueden ser de naturaleza variable, pero todas englobadas dentro de los actos ilícitos. La evasión de impuestos, el tráfico de drogas, la prostitución o el terrorismo son algunas de dichas actividades. Recientemente, los casos que más escándalos han provocado de cara a los medios han sido los fraudes por evasión de impuestos.
Fases del blanqueo de capitales

blanqueo de capitalesEl blanqueo de capitales consta de varias fases.

 

Primera fase: conocida como fase de colocación, consiste en introducir las cantidades ilícitas de dinero dentro del sistema financiero. Ésto puede hacerse de varias formas, aunque el dinero ilegal suele ser el factor común en todas ellas. Normalmente las grandes cantidades suelen dividirse en otras más pequeñas para no levantar sospechas. La técnica más utilizada es ir introduciendo cantidades pequeñas de dinero en muchas cuentas bancarias diferentes.

La compra de instrumentos financieros (cheques de caja, por ejemplo) también es algo muy recurrente dentro del lavado de dinero. Algo que se lleva mucho ahora mismo es utilizar los sistemas de pago virtuales para sacarle partido al blanqueo de capitales. Como no es necesario identificarse para abrir una cuenta de moneda virtual, la compraventa se lleva a cabo a través de cambistas de muchos países y ésto hace que el rastreo del dinero sea mucho más complicado. Los negocios que se crean como tapadera para justificar tales ingresos de dinero, se conoce como negocios “tapadera”; los sectores que más registran este tipo de actuación ilícita son la hostelería, pequeño comercio, construcción, etc…
Segunda fase: la fase de estratificación o difuminación consiste en ocultar toda relación entre los fondos fraudulentos y la fuente de los mismos. Para ello, se llevan a cabo muchas transferencias desde cuentas localizadas en diversos puntos del mundo, comprando y vendiendo productos con facturas falsas a través de empresas cobijadas en paraísos fiscales. Todo esto supone una serie de acciones que dificultan el rastreo de dinero.
Tercera fase: la fase de integración es aquella en la que los fondos ilegales obtenidos regresan nuevamente a su propietario y se reintegran en la economía del país. Hay varias formas de proceder a esta fase sin levantar sospechas. Normalmente se suele recurrir a la inversión en negocios legítimos, como por ejemplo, la compra o adquisición de bienes inmuebles, bienes de lujo, objetos de arte, etc. El entorno inmobiliario es muy atractivo para ocultar actos ilícitos de blanqueo de capitales.
Dónde se suele llevar a cabo el blanqueo de capitales

blanqueo de capitalesEl blanqueo de capitales se suele llevar a cabo en paraísos fiscales, pero a pesar de la imagen que todo el mundo tiene de dichos lugares, la legislación de sus bancos también regula la actividad ilícita de blanqueo de capitales. Las cosas han cambiado mucho con respecto a épocas pasadas, y ahora ya no se aceptan las acciones al portador. También se han tomado medidas de colaboración entre países, como el conocido “mutual legal assistance treaties” gracias al cual se intercambia información acerca de terrorismo, narcotráfico, etc. Actualmente, el lavado de capitales existe tanto en paraísos fiscales como en grandes centros bancarios mundiales. La gran cantidad de transacciones que se llevan a cabo en dichos centros es el motivo principal por el que son escogidos para llevar a cabo actividades ilícitas.

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