Requisitos de alfabetización financiera de las escuelas primarias
El proyecto de ley de reforma financiera que se convirtió en ley la semana pasada incluye una sección sobre hipotecas peligrosas, con disposiciones para educar a los ancianos, los pobres, las minorías, las personas con barreras idiomáticas y «otros consumidores potenciales». ¿Quién no se menciona pero debería serlo? El joven. Entre los estadounidenses desempleados de 18 a 29 años, más de una cuarta parte está atrasada en los pagos de la hipoteca, según un estudio de 2009, y la deuda de los grupos de crédito y las tasas de quiebra también están aumentando en este grupo. Debido a la recesión económica, algunos estados están llevando la educación financiera a un lugar que los expertos en finanzas personales han defendido durante mucho tiempo: la escuela secundaria.
La cantidad de estados que requieren que los estudiantes de secundaria tomen un curso de educación financiera casi se ha duplicado desde 2007, a 13. En esos estados, una clase de primer año de septiembre necesita aprender sobre crédito, deuda, inversión y seguros. Las escuelas privadas están bajo una presión similar, dice Myra McGovern de la Asociación Nacional de Escuelas Independientes. Fuera del salón de clases, los padres pueden asistir a Camp Millionaire, un campamento de entrenamiento económico de $ 300 por semana para niños de 10 a 16 años en Ohio, California y otros estados. YoungBiz, que ofrece campamentos de verano para adolescentes en Florida, Michigan y otros lugares, se agotó en abril; en los últimos años, los programas representaron alrededor del 80 por ciento del total. Y no hay nada de malo en empezar incluso más joven. En Denver, Bank of Young Americans ofrece cuentas de cualquier edad y préstamos comerciales para niños de hasta 9 años. Por lo menos, vale la pena conversar la próxima vez que le dé a sus hijos su mesada.
