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Bitcoin está siendo monitoreado por un gobierno estadounidense cada vez más cauteloso

En un tramo montañoso a lo largo del río Orange entre Sudáfrica y Namibia se encuentra un pequeño pueblo llamado Orania, una patria fundada por nacionalistas blancos que en la década de 1990 introdujeron su propia moneda, el ora, probablemente la única ofrenda de un mundo creado exclusivamente para blancos.

El ora, papel moneda emparejado con el rand sudafricano, es una de las cientos de monedas alternativas emitidas principalmente por razones políticas, pero muchas de las monedas más nuevas son cada vez más virtuales: representaciones digitales de dinero que no son más que códigos de computadora. Entre ellos destaca el bitcoin, que, al igual que la moneda tradicional, puede negociarse online, transferirse, almacenarse o canjearse por dinero en efectivo. Pero, a diferencia de la moneda tradicional, vive principalmente en Internet, protegida por capas de código informático.

Esto se adapta perfectamente a los usuarios de bitcoin. Quieren una forma segura de cambiar dinero a través de una computadora portátil, un teléfono móvil o correo electrónico. Sin embargo, los terroristas y criminales, de interés para el gobierno de los EE. UU., desarrollan y despliegan sus propias monedas virtuales indestructibles. Ha capacitado a cientos de expertos dentro de las agencias de inteligencia y defensa de la nación, así como a investigadores del sector privado en finanzas, tecnología y varios grupos de expertos en todo el país, algunos bajo contrato con el gobierno de EE. UU., que investigan cómo las monedas virtuales podrían socavar. La capacidad establecida desde hace mucho tiempo de Estados Unidos para interrumpir las redes financieras de sus enemigos e incluso destruir parte del sistema financiero global de forma permanente.

«Existe un peligro real y un desafío aquí con las monedas virtuales», dice Juan Zarate, presidente del Centro de Sanciones y Financiamiento Ilícito de la Fundación para la Defensa de las Democracias y miembro de la junta de asesores de Coinbase de San Francisco, uno de los más populares. intercambios de moneda virtual en el mundo. “Y es contrario a los fundamentos de transparencia y rendición de cuentas que hemos tratado de construir durante las últimas dos décadas para combatir el terrorismo, la trata de personas, el lavado de dinero y muchas otras formas de actividad delictiva”.

En 2003, Zárate lideró un equipo de élite en el Departamento del Tesoro de EE. UU. que diseñó el modelo que se usa hoy para apuntar, bloquear y congelar las finanzas de los enemigos de Estados Unidos a través de sus cuentas bancarias personales, desde lavadores de dinero iraníes hasta amigos del presidente de Rusia, Vladimir Putin. Así es como funciona: la unidad de Terrorismo e Inteligencia Financiera del Tesoro incluye en listas negras a individuos y organizaciones, que se envían al mundo. Una vez incluidos en la lista negra, los objetivos ya no pueden hacer negocios en dólares estadounidenses, que representan alrededor del 88 por ciento de las transacciones de divisas del mundo, según el Banco Suizo de Pagos Internacionales. En otras palabras, no pueden realizar operaciones bancarias en la mayoría de las instituciones financieras.

Esta capacidad de interrumpir, desactivar y desmantelar redes nefastas es fundamental para la seguridad nacional de los Estados Unidos, dicen los funcionarios del Tesoro. Ha sido eficaz durante más de una década y, a menudo, es mejor que desplegar tropas. «Encontramos muy difícil para los miembros del Estado Islámico recaudar o transferir dinero en todo el mundo en estos días», dice Zárate. «Fue difícil incluso en Irán encontrar refugios seguros». De hecho, años de presión financiera de EE. UU. y sus aliados ayudaron a Irán a negociar con la Casa Blanca y firmar un acuerdo nuclear histórico el año pasado.

La mayor preocupación de EE. UU. sobre las monedas virtuales, dice Zárate, es que los terroristas y otros adversarios puedan crear una tan poderosa e imposible de rastrear que ya no necesitarán el sistema bancario global, que EE. UU. utiliza para privarlos financieramente. Esto aún no ha sucedido, pero las agencias de inteligencia y defensa estadounidenses están tratando de descubrir cómo podrían infiltrarse o bloquear una red financiera tan maliciosa.

Joshua Baron, un criptógrafo académico y matemático de Rand Corp., uno de los grupos de expertos que trabajan con el gobierno de EE. UU., publicó el primer trabajo de investigación importante que examina estos temas a fines del año pasado. (El documento fue producido por el Instituto de Investigación de Defensa Nacional Rand, una entidad financiada con fondos federales patrocinada por la Oficina del Secretario de Defensa, el Estado Mayor Conjunto, los Comandos Conjuntos de Combate, la Marina, el Cuerpo de Marines y la comunidad de inteligencia de defensa. )​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​ ​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​ ​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​ ​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​ ​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​​ «Estamos viendo una tendencia hacia servicios cibernéticos cada vez más sofisticados que se ponen en manos de jugadores no sofisticados», dice. Y aunque esto podría ser útil para los estadounidenses conocedores de la vida privada, podría hacer que sea mucho más difícil para el gobierno y las fuerzas del orden luchar contra terroristas y delincuentes, dice.

Entonces, ¿hay alguna evidencia de que los enemigos de Estados Unidos hayan intentado crear una de estas monedas virtuales? «Eso no es lo que encontramos», dice Baron, quien planea investigar más sobre este tema en los próximos meses. «Pero estamos buscando formas para que el gobierno interfiera con cualquier nueva moneda virtual que pueda ser diseñada y desplegada por terroristas, actores no estatales o insurgentes para el uso diario».

La investigación de Rand sobre los peligros de las monedas virtuales no pretende ser un ataque a bitcoin, dijo Baron. Él cree que el libro de transacciones públicamente visible de la moneda es demasiado transparente para atraer a terroristas, criminales o enemigos del estado. «No veo a Bitcoin como la moneda de progreso para los terroristas», dice. «Tal como está, no ofrece suficiente anonimato».

Pero eso no significa que los terroristas no lo usen. A fines de agosto, Yaya Fanusie, exanalista antiterrorista de la CIA, presentó el primer caso verificable de una organización terrorista que intentaba recaudar dinero a través de bitcoin. El Centro de Medios Ibn Taymiyyah, una organización de propaganda yihadista en línea con sede en la Franja de Gaza, no estaba recaudando mucho dinero, señala Fanusie, quien ahora es directora de análisis del Centro de Sanciones y Finanzas Ilícitas de la Fundación para la Defensa de las Democracias. Pero, dice, «este esfuerzo muestra cómo los terroristas están experimentando con nueva tecnología financiera para ampliar la financiación».

Las implicaciones de bitcoin y las monedas virtuales imitadoras potencialmente más amenazantes van mucho más allá del terrorismo. La tecnología única y accesible de Bitcoin desafía los cimientos del sistema bancario mundial. Blockchain, el aparato de mantenimiento de registros digitales en el corazón de la criptomoneda, se utiliza para generar, hacer circular y rastrear bitcoins a través de computadoras dentro de una red global que no solo verifica y registra todas las transacciones, sino que también verifica el trabajo de los demás. Esta forma descentralizada de hacer negocios también se puede utilizar para muchas otras aplicaciones, lo que generó una inversión estimada de mil millones de dólares en tecnología en 2016. Bolsas de valores como Nasdaq y firmas financieras como Visa, por ejemplo, están experimentando con la tecnología Blockchain para reemplazar la tecnología más lenta, sistemas de almacenamiento de registros de terceros más caros.

«Con la introducción de Blockchain, la interrupción del sistema bancario global es inevitable», dice Bala Venkataraman, director de tecnología de banca y mercados de capital de Computer Sciences Corp., una empresa de tecnología de la información digital cuya firma hermana, CSRA Inc. , que ejecuta la columna vertebral de TI de la Agencia de Seguridad Nacional (NSA).

Computer Sciences ha contratado a cientos de tecnólogos y expertos en los sectores de banca, seguros y atención médica para examinar cómo «ampliar» la tecnología Blockchain para una banca, comercio, compensación y liquidación más rápidos, dice Bala. «En el mundo de las criptomonedas, ¿sabes quién será el banco?» él pide. «Tú y yo. No solo conviertes al banco, sino al banco central. Y cosas como la autoridad soberana pueden tener enormes consecuencias. Para 2040, creo que podríamos cambiar por completo a las criptomonedas. No creo que nadie pueda estar completamente cambiado. Detente».

Mientras tanto, CSRA, que también trabaja en estrecha colaboración con el Departamento de Seguridad Nacional de EE. UU., confirmó que ha estado monitoreando el progreso de bitcoin desde su desarrollo inicial por parte del gobierno de EE. UU., pero se negó a hacer más comentarios. (La NSA y el DHS también se negaron a comentar). Una publicación en el sitio web de Ciencias de la Computación, que tiene algunos altos mandos que se superponen con CSRA, da una idea de cómo los primeros ven a Bitcoin. Al señalar que los pagos digitales globales superaron los pagos en papel por primera vez en 2014, impulsados ​​en parte por los millennials y el mayor uso de monedas virtuales, se refiere a bitcoin como una innovación revolucionaria que es «abrumadora en su ambición» y exitosa en por derecho propio. «un intento de derrocar a una autoridad soberana».

Hasta el momento, los funcionarios del Tesoro de la Oficina de Financiamiento del Terrorismo y Delitos Financieros y la Red de Ejecución de Delitos Financieros dicen que están adoptando un enfoque de no intervención con respecto a las monedas como bitcoin, regulándolas y monitoreándolas con cuidado, pero también permitiéndoles evolucionar. Como señala un funcionario del Tesoro, bitcoin aún no ha alcanzado el tipo de escala que remotamente comenzaría a competir con el dólar estadounidense. La semana más ocupada registrada para la criptomoneda, que ocurrió en 2014, dijo el funcionario, fue de $ 550 millones, en comparación con $ 14 billones de transacciones diarias promedio en dólares estadounidenses.

Pero al igual que Orania, bitcoin se creó por razones políticas, en este caso, como un desafío al sistema bancario global. La moneda virtual, lanzada en el punto álgido de la Gran Recesión, apareció con un titular de periódico cuidadosamente colocado en su bloque de génesis, la piedra angular del código de la moneda. Tomado de una historia de enero de 2009 en Londres, dice: «Canciller al borde del segundo rescate para los bancos».

Editorial TNH

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