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Cómo Credit Suisse ayudó a los estadounidenses a evitar impuestos y a Irán a evitar sanciones

Operación Shakespeare: la verdadera historia de una picadura de élite internacional

Antes de actuar por su cuenta, el traficante de armas Amir Ardebili trabajaba para una gran empresa controlada por el estado llamada Shiraz Electronics Industries. SEI suministró equipos electrónicos y militares extranjeros al ejército, la marina y la fuerza aérea iraníes. Un objetivo clave era ayudar a Teherán a prepararse para las batallas anticipadas contra Estados Unidos e Israel, y abastecer a los insurgentes que luchan contra las tropas estadounidenses en Irak y Afganistán. SEI también mantuvo un laboratorio dedicado a la reingeniería de muestras de los equipos militares extranjeros más modernos y sensibles. Estos laboratorios crearon versiones iraníes de los sistemas de armas estadounidenses, incluidos los misiles tierra-aire. Lo que SEI no pudo replicar adecuadamente (gafas de visión nocturna y radar de grado militar, por ejemplo) lo compró a granel. Para eludir el embargo internacional que paralizó la infraestructura económica y militar de Irán, y para ocultar cualquier indicio de participación del gobierno, SEI contrató a trabajadores independientes como Ardebili para que trabajaran como intermediarios secretos. Estos corredores utilizaron Internet para encontrar empresas occidentales dispuestas a cumplir con las solicitudes, encargando cualquier cosa, desde bombas para refrigeradores hasta radioisótopos y tecnología sigilosa. Los componentes estadounidenses eran los que querían, pero también eran difíciles de conseguir porque no se podían enviar directamente desde los Estados Unidos. Se requería que un corredor exitoso operara discretamente, contratando puntos de transbordo: lugares como Dubai, Singapur o las antiguas repúblicas soviéticas, países donde los bienes podían enviarse legalmente desde los Estados Unidos y luego recargarse rápidamente para el transporte final a Irán. Los corredores también tuvieron que encontrar formas de pagar a sus proveedores estadounidenses, a menudo su mayor obstáculo. Debido a que los corredores como Ardebili no podían transferir fondos legalmente directamente de un banco iraní a un banco estadounidense, establecieron cuentas especiales en bancos en Zurich, Dubai y Frankfurt para lavar dinero a Estados Unidos.

Los grandes bancos globales, especialmente Credit Suisse, hicieron lo que pudieron para ayudar a los clientes iraníes. Desde mediados de la década de 1990 hasta alrededor de 2008, falsificó u ocultó sistemáticamente transacciones electrónicas en una de esas instituciones financieras internacionales, según registros judiciales de EE. UU. Con el fin de deslizar los pagos más allá de los filtros de lavado de dinero computarizados de EE. UU., los bancos solían extraer cualquier información que vinculara las transferencias electrónicas a Irán. Esto incluyó la eliminación de cualquier apellido, dirección, código bancario, número de teléfono y dominio de correo electrónico que suene iraní. Cuando los investigadores estadounidenses finalmente descubrieron un fraude generalizado en los seis bancos, impusieron multas enormes. Lloyds TSB se vio afectado por $ 350 millones, Barclays Bank PLC se vio afectado por $ 298 millones y Standard Chartered Bank se vio afectado por $ 227 millones. ING Bank NV perdió $ 619 millones y ABN Amro Bank NV (ahora Royal Bank of Scotland) perdió $ 500 millones. Credit Suisse, el banco que Amir Ardebili utilizó dos docenas de veces para realizar pagos a fabricantes estadounidenses, tuvo que decomisar 536 millones de dólares.

La elusión de Credit Suisse de las restricciones bancarias estadounidenses se remonta al menos a 1986, cuando Reagan impuso por primera vez restricciones a las transacciones financieras con Libia. Ese año, Credit Suisse emitió una directiva a los empleados para ocultar las referencias a Libia en ciertas transferencias electrónicas: «Las órdenes de pago de bancos libios u organizaciones gubernamentales a cuentas de terceros en los Estados Unidos o a bancos estadounidenses en el extranjero deben ejecutarse sin la mención Su nombre. del ordenante». A lo largo de los años, el banco ha implementado sus métodos de evasión, impulsado en parte por la necesidad de rapidez. Entre los pagos que se han retrasado, rechazado o incautado, se han comido las ganancias.

En 1994, Credit Suisse instruyó a los empleados para que comenzaran a reemplazar los nombres reales de los clientes iraníes con el término «Cliente con pedido A». En 1995, se les dijo a los empleados de Credit Suisse que no omitieran los códigos de identificación bancaria de futuras transacciones iraníes y que usaran los llamados «mensajes de pago encubiertos» para ocultar al verdadero originador. Credit Suisse distribuyó un folleto a los clientes iraníes titulado «Cómo transferir pagos en USD», que explicaba la mejor manera de evitar los filtros bancarios automatizados de EE. UU. Como parte de otro esfuerzo de marketing para los clientes de Medio Oriente, Credit Suisse se comprometió a auditar manualmente todas las transferencias electrónicas hacia o desde Irán y eliminar cualquier dato incriminatorio.

Un documento bancario proporcionado a los clientes en Irán decía: «Es imposible que una de sus instrucciones de pago se ejecute sin que nuestro equipo de pago designado por Credit Suisse en Zúrich lo verifique con anticipación y todos los miembros del equipo son altamente profesionales y están familiarizados. Preste especial atención a sus pagos de este tipo Las promesas se cumplieron en 2003, cuando el banco británico Lloyds decidió poner fin a todas las transacciones en dólares estadounidenses con clientes iraníes, casi todos los clientes iraníes en Lloyds se trasladaron al Credit Suisse más apropiado, según De 2002 a 2005, el número de iraníes que realizan operaciones bancarias con Credit Suisse aumentó de 49.000 a casi 200.000. El corredor de armas iraní Amir Ardebili y sus intermediarios en Teherán se encontraban entre estos nuevos clientes.

En 2009 y 2014, nadie en Credit Suisse fue acusado de ningún delito. En todos los casos, los inversores también se encogieron de hombros. El precio de las acciones se mantuvo estable y aumentó ligeramente después de la multa por incumplimiento este año. El director ejecutivo de Credit Suisse, Brady Dougan, pareció resumir la situación en una conferencia telefónica reciente: «Seguimos siendo optimistas y alentados de que habrá poco impacto».

Editorial TNH

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