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Samuelson: mejor para los ancianos de lo anunciado

Cuando el presidente de la Cámara de Representantes, John Boehner, pide miles de millones de dólares en recortes de gastos, el mensaje es claro. Cualquier acuerdo para elevar el techo de la deuda federal debe incluir ahorros significativos en los beneficios del Seguro Social y Medicare. Subsidiar a las personas mayores es la mayor parte del gasto federal (más de dos quintas partes del total), pero los beneficios de recortar a las personas mayores no son solo aritmética presupuestaria. Es lo correcto también.

He estado instando a edades de elegibilidad más altas y más pruebas de medios para el Seguro Social y Medicare, siempre y cuando olvide que muchos estadounidenses todavía aceptan la noción obsoleta y la propaganda de que la vejez afecta automáticamente a las personas. Le preguntó a un lector: ¿Quiénes son estas personas mayores «seguras» sobre las que siempre escribes? La sugerencia es que son productos de mi imaginación, inventados para justificar fuertes recortes en la Seguridad Social y Medicare para los necesitados.

Todo lo contrario. Vemos todos los días que muchas personas de 60 años o más viven cómodamente y, sin embargo, recibirían un poco menos del Seguro Social y pagarían un poco más por Medicare. La dificultad es que lo que está claramente implícito se pierde en el debate político; está abrumado por estadísticas selectivas y de autoservicio que han demostrado que todos los mayores de 65 años deben estar al borde de la insolvencia. El resultado: el gobierno subvenciona demasiado a las personas mayores ricas. Cambia los recursos de los jóvenes con dificultades a las personas mayores seguras.

Para corregir el estereotipo, consulte una publicación del gobierno llamada «Older Americans 2010, Key Indicators of Wellness». Nos recuerda que los estadounidenses viven más y se han vuelto más saludables. En 1930, la esperanza de vida era de 59,2 años al nacer y de 12,2 años a los 65 años; en 2006, estas cifras fueron 77,7 y 18,5. Desde 1981, las tasas de mortalidad por enfermedades cardíacas y accidentes cerebrovasculares se han reducido a la mitad para las personas de 65 años o más. En esta población, alrededor de las tres cuartas partes consideran que su propia salud es «buena» o «excelente».

“La mayoría de las personas mayores disfrutan de la prosperidad más que cualquier otra generación”, dice el informe. Respeto:

l De 1959 a 2007, el porcentaje de la población mayor de 65 años con ingresos por debajo de la línea de pobreza del gobierno ($ 12,968 para parejas en 2009) cayó de 35.2 por ciento a 9.7 por ciento, la mitad de la tasa de pobreza para niños menores de 18 años ( 18 por ciento). ).

l El porcentaje de personas mayores que viven en el grupo de «ingresos altos» – definido como cuadruplicar la línea de pobreza, o casi $ 52,000 para parejas en 2009 – aumentó del 18,4 por ciento en 1980 al 30,6 por ciento en 2007.

l En 2007, el patrimonio neto (es decir, los activos menos la deuda) de los hogares era de 65 más $237 000, aproximadamente el doble de la cantidad de los hogares de 45 a 54 años. Entre las parejas casadas de más de 65 años, el patrimonio neto era de $ 385.000.

De hecho, la mitad de la riqueza de la nación es propiedad de personas mayores de 55 años (un tercio de la población adulta), informaron Eugene Steuerle y Stephanie Rennane del Urban Institute. El anciano se siente más seguro. El Centro Nacional de Investigación de Opinión encuesta regularmente a los estadounidenses sobre su «satisfacción» financiera. En 2010, el 82 por ciento de los mayores de 65 años dijeron estar “satisfechos” o “más o menos” satisfechos. Para los menores de 65 años, la cifra comparable fue del 66 por ciento.

Los estadounidenses mayores también superaron la recesión económica, según una encuesta de Pew en 2009. Entre los de 18 a 49 años, el 68 por ciento informó una «reducción en el gasto» en el último año; para los mayores de 65 años, eso fue del 36 por ciento.

El Seguro Social y Medicare explican gran parte de este bienestar. Para millones de estadounidenses mayores, son esenciales; entre las quintas partes más pobres, el Seguro Social proporciona el 83 por ciento de sus ingresos. Pero entre los quintos más ricos, su participación es solo del 18 por ciento.

Los problemas de la vejez (enfermedad crónica, ahorros prolongados, soledad) son reales, pero la edad por sí sola no es un indicador de necesidad. La protección general del Seguro Social y Medicare no es «liberal» ni «progresista». Es sólo políticamente conveniente con consecuencias devastadoras. Aumenta los déficits presupuestarios y obliga a una parte injusta del ajuste (impuestos más altos, gastos más bajos) a los trabajadores y otros programas gubernamentales. Esta es la moralidad de las urnas.

Las personas ya no pierden sus obligaciones con la sociedad al llegar a los 65 años. Necesitamos reenfocar estos programas en sus objetivos centrales. El Seguro Social tenía como objetivo prevenir la pobreza, no financiar los canales de cable adicionales de los beneficiarios. Medicare brinda tranquilidad y seguro de salud; los destinatarios adinerados pueden permitirse pagar más por su tranquilidad. Las personas mayores deben ser incluidas en el reparto de la carga. Esta es la piedra angular del problema presupuestario.

Abordarlo es una necesidad moral y financiera. Con las elecciones de 2012 a la vuelta de la esquina, parece poco probable que estos programas sean revisados. Aún así, los cambios más pequeños (aumentos lentos en las edades de elegibilidad, mayor tributación de los beneficios del Seguro Social, Medicare más costoso para beneficiarios a gran escala) pueden generar ahorros significativos. Si estos no son iguales, el significado será claro: los viejos estereotipos continúan anulando las nuevas realidades.

Editorial TNH

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